2017 Faaliyet Raporu
Bankamızda Faaliyet Gösteren Komiteler ile Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin İlgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler

Yönetim Kurulu

Yönetim Kurulu, Türk Ticaret Kanunu ve Bankacılık Kanununda belirtildiği gibi, yönetim ve temsil bakımından bankanın nihai sorumluluğunu taşıyan organıdır. Bankacılık Kanunu’nun 23. Maddesi uyarınca Banka Yönetim Kurulları en az beş üyeden oluşur. Genel Müdür, Bankacılık Kanunu madde 23 hükmü gereğince, yönetim kurulunun doğal üyesi olup, bu sıfatını genel müdürlük görevini yürüttüğü sürece taşıyacaktır. Bankamız Esas Sözleşmesi’nin 17. maddesi hükmüne göre ise Bankamız Yönetim Kurulu, pay sahipleri tarafından aksi kararlaştırılmadığı takdirde, üç yıl için seçilen yedi üyeden oluşmaktadır. Esas Sözleşme’nin 17.4. maddesine göre ise Kurul, üyelerinin en az 5’inin (beş) katılımıyla toplantı gerçekleştirir ve kararlar mevcut üyelerin çoğunluğu ile alınır. Esas Sözleşme’nin ilgili maddesinde belirlenmiş bazı önemli hususlarda ise Kurul üyelerinin tamamının katılımı ve olumlu oy kullanması şartı aranır. 2017 yılı içerisinde Bankamız Yönetim Kurulu Üyelerinden 2’si görevlerinden ayrılmış, yeni 3 Yönetim Kurulu Üyesi göreve başlamıştır.

Bankamız Esas Sözleşmesi’nin 17.9. maddesi uyarınca Yönetim Kurulu en az üç ayda bir toplanır. Görev ve yetkileri, ilgili mevzuat, Esas Sözleşme ve Banka içi Politika/Yönergeler ile belirlenmiş olan Yönetim Kurulu, 2017 yılı süresince toplam 4 kez toplantı gerçekleştirmiştir. 2017 yılı süresince yapılan tüm Yönetim Kurulu toplantıları, gerekli toplantı çoğunluğu ile gerçekleştirilmiş ve bu toplantılarda alınan kararlar, karar yeter sayısı bakımından yeterli üyenin olumlu oyu ile alınmıştır. 2017 yılı içerisinde gerçekleştirilen Yönetim Kurulu toplantı sayı ve tarihleri aşağıda sunulmaktadır:

Sayı

Tarih

1. Toplantı

31.03.2017

2. Toplantı

09.06.2017

3. Toplantı

15.09.2017

4. Toplantı

08.12.2017

Temel Görev ve Sorumlulukları;

Yönetim Kurulu; ilgili bankacılık mevzuatında öngörüldüğü şekilde, Denetim Komitesi, Kredi Komitesi, Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi’ni oluşturarak Komite bazlı görev ve sorumluluk tahsis ve takibini sağlamıştır.

Kredi Komitesi

Kredi Komitesi Üyeleri

Görevleri

Majed Hamdan A. Alghamdi

Başkan

Meriç Uluşahin

Üye

Wael Abdulaziz A. Raies

Genel Müdür, Üye

Faisal Omar A. Alsaggaf

Yedek Üye

Eren Güra

Yedek Üye

Yönetim Kurulu, kredi açma yetkisini, bankacılık mevzuatı ve belirleyeceği usul ve esaslar çerçevesinde Komiteye ve/veya Genel Müdürlüğe devredebilir. Kredi Komitesi Yönetim Kurulu tarafından bankacılık mevzuatı çerçevesinde belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde kredi açma yetkisini kullanmak üzere oluşturulan komitedir. Kredi Komitesi, yetki limiti içerisindeki kredi tahsis kararlarını verir, yetkisine giren işlemlerde kredi tahsis koşullarının değiştirilmesi taleplerini karara bağlar ve Yönetim Kurulu’nun kredilerle ilgili vermiş olduğu diğer görevleri yerine getirir. Kredi Komitesi, görev ve yetki sahasına ilişkin politika, yönetmelik ve başkaca nam altındaki dokümanları gözden geçirir ve tavsiye eder/onaylar.

Bankamız Kredi Komitesi Genel Müdür dahil en az 3 üyeden oluşur ve ihtiyaca binaen toplanır. Bankaların Kredi İşlemlerine İlişkin Yönetmelik hükümleri gereği Komite tüm üyelerin katılımı ile toplanır ve oybirliği ile karar alır. Kredi Komitesi’nin yetkisini aşan ya da oy birliği sağlanamayan kararlar, nihai karara bağlanmak üzere Yönetim Kurulu’na taşınır. Bankamız Kredi Komitesi, 2017 yılı süresince 5 defa toplantı gerçekleştirmiştir.

Temel Görev ve Sorumlulukları;

Denetim Komitesi

Denetim Komitesi Üyeleri

Görevleri

Eren Güra

Başkan

Faisal Omar A. Alsaggaf

Üye

Müge Öner

Üye

Bankacılık Kanunu madde 24 uyarınca Bankacılık Mevzuatı hükümleri çerçevesinde görev yapmak ve Yönetim Kurulu’nun denetim ile gözetim faaliyetlerinin yerine getirilmesine yardımcı olmak üzere Yönetim Kurulu tarafından oluşturulan komitedir. Denetim Komitesi icrai görevi bulunmayan üç üyeden oluşur ve her üç aylık dönemde toplanır. Komite toplantıları tüm üyelerin katılımıyla gerçekleştirilir ve kararlar oybirliğiyle alınır.

Denetim Komitesi, icra ettiği faaliyetlerin sonuçları ile Banka’da alınması gereken önlemlere, yapılmasına ihtiyaç duyulan uygulamalara ve Banka’nın faaliyetlerinin güven içinde sürdürülmesi bakımından önemli gördüğü diğer hususlara ilişkin görüşlerini en az 3’er aylık periyotlarda Yönetim Kurulu’na sunar. Toplantılar kapsamında Banka’nın iç denetim birimlerinin bulgu ve güvenceleri değerlendirilerek önemli görülen hususlar Yönetim Kurulu’na sunulur. Yine aynı çerçevede bağımsız denetim firması ve BDDK denetim ekibi tarafından gündeme getirilen hususlar Komite tarafından değerlendirilir ve Yönetim Kurulu’nun gündemine taşınır. Denetim Komitesi 2017 yılında Banka merkezinde toplam 4 toplantı gerçekleştirmiştir. Ayrıca sene içinde gerçekleştirilen Denetim Komitesi toplantılarında (4 kez) bağımsız denetim kuruluşu ile bir araya gelinmiş, üççeyrek ve bir yılsonu denetim raporunun değerlendirmesi yapılmıştır.

Temel Görev ve Sorumlulukları;

Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi

Ücretlendirme ve Kurumsal Komitesi Üyeleri

Görevleri

Saeed Mohammed A. Alghamdi

Başkan

Meriç Uluşahin

Üye

Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi ayrı bir komite olarak 2016 yılında kurulmuş olup icrai görevi bulunmayan iki üyeden oluşur. Komite, tüm üyelerin katılımı ile toplanır ve oybirliğiyle karar alır. Komite yılda en az bir kez toplantı gerçekleştirir.

Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi 2017 yılı içerisinde bir kez toplantı gerçekleştirmiştir.

Temel Görev ve Sorumlulukları;

 

Saeed Mohammed A. Alghamdi

Eren Güra

Majed Hamdan A. Alghamdi

Meriç Uluşahin

Wael Abdulaziz A. Raies

Faisal Omar A. Alsaggaf

Müge Öner

Yönetim Kurulu

Başkan

Üye

Üye

Üye

Üye

Üye

Üye

Denetim Komitesi

 

Başkan

 

 

 

Üye

Üye

Kredi Komitesi

 

Yedek Üye

Başkan

Üye

Üye

Yedek Üye

 

Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi

Başkan

 

 

Üye

 

 

 

 

 

Gerçekleştirilen Toplantı Sayısı

Tüm Üyelerin Katılımı ile Gerçekleştirilen Toplantı Sayısı

Eksik Üye ile Gerçekleştirilen Toplantı Sayısı

Yönetim Kurulu

4

4

-

Denetim Komitesi

4

4

-

Kredi Komitesi

5

5

-

Ücretlendirme ve

Kurumsal Yönetim Komitesi

1

1

-

 

 

Toplantıda Alınan Karar Sayısı

Sirkülasyon Yolu ile Alınan Karar Sayısı

Toplam Karar Sayısı

Yönetim Kurulu

49

59

108

Denetim Komitesi

10

7

17

Kredi Komitesi

5

28

33

Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi

3

19

22

 

EN İletişim