İç Denetim (Teftiş Kurulu Başkanlığı)

Teftiş Kurulu Başkanlığı, Banka’nın ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının faaliyetlerini geliştirmek ve onlara değer katmak amacıyla bağımsız, objektif ve makul bir güvence ve danışmanlık hizmeti sunmaktadır. Teftiş Kurulu Başkanlığı, Üst Yönetime, faaliyetlerin kanun ve ilgili diğer mevzuat ile Banka içi strateji, politika, ilke ve hedefler doğrultusunda yürütüldüğü ve Banka’nın iç kontrol, risk yönetimi sistemlerinin ve yönetişim süreçlerinin etkinliği ve yeterliliği hususlarında güvence sağlamakta ve ilgili sistemleri değerlendirmek ve geliştirmek için sistemli ve disiplinli bir yaklaşım getirerek Banka’nın hedeflerine ulaşmasına yardımcı olmayı amaçlamaktadır. Müfettişler, Başkanlık’tan alacakları program ve talimatlar uyarınca Yönetim Kurulu adına teftiş, inceleme ve soruşturma yapmaktadır.

2017 yılı denetim planı kapsamında risk odaklı denetim yaklaşımı esas alınarak belirlenen çeşitli Şubelerde ve Genel Müdürlük birimlerinde denetimler gerçekleştirilmiş; ayrıca, Bilgi Sistemleri müfettişleri aracılığıyla bilgi sistemlerine yönelik denetimler yürütülmüştür. Söz konusu denetim çalışmaları ile birlikte yönetim beyanına ilişkin inceleme ve denetimler gerçekleştirilmiştir.

İlgili tüm teftiş faaliyetleri neticesinde tespit edilen eksik ve hatalı uygulamalar, Denetim Komitemize 3’er aylık dönemler itibarıyla raporlanmakta ve tamamlanma durumlarının takibi sağlanmaktadır.

Ayrıca, müfettişlerin bilgi seviyelerini artırmak ve kişisel gelişimlerini en üst düzeye çıkarmak amacıyla detaylı eğitim programları hazırlanarak banka içi ve banka dışı eğitimler alınmıştır.

31.12.2017 itibarıyla Teftiş Kurulu Başkanlığı’nın kadrosu 35 kişiden oluşmaktadır.

İç Kontrol

İç Kontrol Başkanlığı, Bankamız faaliyetlerinin etkin ve verimli bir şekilde Bankacılık Kanunu’na ve ilgili diğer mevzuata, banka içi politika ve kurallara ve bankacılık teamüllerine uygun olarak yürütülmesi, muhasebe ve finansal raporlama sisteminin güvenilirliğinin, bütünlüğünün ve bilgilerin zamanında elde edilebilirliğinin sağlanması yönünde Banka’nın tüm organizasyon ve faaliyetleri konusunda kontrollerde bulunmakta, Yönetim Kurulu’na ve Banka Yönetimi’ne bilgi aktarımı yapmaktadır. Erken uyarı sistemleri geliştirerek doğması muhtemel riskleri önceden bildirerek önlem alınmasını sağlamak da İç Kontrol Başkanlığı fonksiyonları arasında yer almaktadır.

İç Kontrol Başkanlığı faaliyetlerini; Genel Müdürlük Kontrol, Şubeler Kontrol, Bilgi Sistemleri ve Uyum Kontrolleri ile Raporlama, Kalite ve Sorgu Geliştirme fonksiyonları olmak üzere 4 ana faaliyet alanı üzerinden yürütmektedir.

2017 yılı kontrol planı çerçevesinde; şubelerde risk odaklı kontrol faaliyetleri gerçekleştirilmiş, Genel Müdürlük birimlerinde ise, ön plana çıkan eksikliklere yönelik analiz çalışmaları, yönetim beyanı kapsamında yer alan kontroller de dâhil olmak üzere, kontrol tasarım ve test faaliyetleri ile sorgu incelemeleri yapılmıştır.

İlgili tüm kontrol faaliyetleri neticesinde tespit edilen eksik ve hatalı uygulamalar, Denetim Komite’mize 3’er aylık dönemler itibarıyla raporlanmakta ve tamamlanma durumlarının takibi sağlanmaktadır.

Ayrıca, İç Kontrol personelinin bilgi seviyelerini arttırmak ve kişisel gelişimlerini en üst düzeye çıkarmak amacıyla eğitim programları hazırlanarak banka içi ve banka dışı eğitimler alınmıştır.

31.12.2017 itibarıyla İç Kontrol Başkanlığı’nın fiili kadrosu 31 kişiden oluşmaktadır.