• Sunuş
  • Kısaca Türkiye Finans
  • Vizyonumuz, Misyonumuz, Kurumsal Değerlerimiz
  • Kurumsal Stratejimiz
  • 2013 Stratejik Önceliklerimiz ve Temel Girişimlerimiz
  • Ödüllerimiz
  • Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler
  • Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler ve Nedenleri
  • Sermaye ve Ortaklık Yapısı
  • Yönetim Kurulu ve Yöneticilerin Banka'da Sahip Oldukları Paylar
  • Yönetim Kurulu Başkanı'nın Mesajı
  • Genel Müdür'ün Mesajı
  • Müşteri Anayasası
  • Makroekonomik Görünüm ve Sektörel Gelişmeler
  • 2013 Yılında Banka'nın Sektördeki Konumunun Değerlendirilmesi
  • Türkiye Finans'ta 2013 Yılı Faaliyetlerinin ve Sonuçlarının Değerlendirilmesi
  • Türkiye Finans'ın 2014 Yılı Planları
  • Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma, Geliştirme ve Uygulamalara İlişkin Bilgiler
  • Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü
• Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
  • Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi
  • Genel Müdür Yardımcıları
  • İç Sistemler Kapsamındaki Birim Yöneticileri ve Direktörler
  • Organizasyon Şeması
  • Bankamızda Faaliyet Gösteren Komiteler ile Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin İlgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler
  • 2013 Yılında Yapılan Genel Kurul Toplantılarına İlişkin Bilgiler
  • Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi
  • Genel Kurul'a Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu
  • İnsan Kaynakları Uygulamaları Hakkında Bilgiler
  • Banka'nın Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler
  • Konsolide Edilen Bağlı Ortaklıklara İlişkin Bilgilerin Sunumu
  • Diğer Bilgiler
  • Destek Hizmeti Alınan Faaliyet Konuları ve Hizmetin Alındığı Kişi ve Kuruluşlara İlişkin Bilgiler
• Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler
  • Denetim Komitesi'nin İç Denetim, İç Kontrol, Risk Yönetim ve Mevzuat Uyum Fonksiyonlarının İşleyişine İlişkin Değerlendirmeleri ve Hesap Dönemi İçindeki Faaliyetleri
  • 2013 Yılı Faaliyet Raporuna İlişkin Beyan
  • Bağımsız Denetim Raporu
  • 31 Aralık 2013 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Yılsonu Konsolide Olmayan Finansal Raporu
  • Bağımsız Denetim Raporu
  • 31 Aralık 2013 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Yılsonu Konsolide Finansal Raporu
  • Banka'nın Kâr Dağıtım Politikasına İlişkin Bilgiler
  • Mali Durum, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme, Aktif Kalitesi ve Kârlılık
  • Risk Türleri İtibarıyla Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler
  • Derecelendirme Kuruluşlarınca Verilen Derecelendirme Notu ve Bu Notun İçeriği Hakkında Bilgiler
  • Rapor Dönemi Dahil Beş Yıllık Döneme İlişkin Özet Finansal Bilgiler
  • EK: Esas Sözleşme Değişiklikleri
  • İletişim Bilgileri

Bankamızda Faaliyet Gösteren Komiteler ile Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin İlgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler

Yönetim Kurulu

Bankamız Ana Sözleşmesi’nin 29.5. maddesi gereği Yönetim Kurulu 7 (yedi) üyeden oluşur. Kurul, üyelerinin en az 5’inin (beş) katılımıyla toplantı gerçekleştirir ve kararlar mevcut üyelerin çoğunluğu ile alınır. Görev ve yetkileri, ilgili mevzuat ve Ana Sözleşme ile belirlenmiş olan Yönetim Kurulu, 2013 yılı süresince 1’i Yönetim Beyanı olmak üzere toplam 6 kez toplantı gerçekleştirmiştir. 2013 yılı süresince yapılan tüm Yönetim Kurulu toplantıları, gerekli toplantı çoğunluğu ile gerçekleştirilmiş ve bu toplantılarda alınan kararlar, karar yeter sayısı bakımından yeterli üyenin olumlu oyu ile alınmıştır. 2013 yılı içerisinde gerçekleştirilen Yönetim Kurulu toplantı sayı ve tarihleri aşağıda sunulmaktadır:

Sayı/Tarih

1. Toplantı 30.01.2013

2. Toplantı 26-27.02.2013

3. Toplantı 28.03.2013

4. Toplantı 29.05.2013

5. Toplantı 29.08.2013

6. Toplantı 12.12.2013

İcra Komitesi

İcra Komitesi 2009 yılı Mart ayında kurulmuştur. Komitenin temel misyonu Banka yönetiminin performansını ve strateji uygulamalarını yakından izlemek ve Banka’nın dönüşüm programını denetlemektir. İcra Komitesi, gerçekleştirilen aylık toplantıları ile daha hızlı bir karar verme sürecine olanak tanır ve gerekli düzeltici aksiyonları doğru zamanda tavsiye edebilmek için Banka’nın performansının ve risk noktalarının yakından izlenmesini sağlar. Komite, Banka yönetimi ile Yönetim Kurulu arasındaki iletişimi geliştirir. Bankamız İcra Komitesi 2013 yılı süresince 8 defa toplantı gerçekleştirmiştir.

Kredi Komitesi

Yönetim Kurulu tarafından bankacılık mevzuatı çerçevesinde belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde kredi açma yetkisini kullanmak üzere oluşturulan komitedir. Kredi Komitesi, yetki limiti içerisindeki kredi tahsis kararlarını vermekte, yetkisine giren işlemlerde kredi tahsis koşullarının değiştirilmesi taleplerini karara bağlamakta ve Yönetim Kurulu’nun kredilerle ilgili vermiş olduğu diğer görevleri yerine getirmektedir. Bankamız Kredi Komitesi, 2013 yılı süresince 12 defa toplantı gerçekleştirmiştir.

Denetim Komitesi

Bankacılık Kanunu uyarınca Bankacılık Mevzuatı hükümleri çerçevesinde görev yapmak üzere, Yönetim Kurulu’nun denetim ve gözetim faaliyetlerinin yerine getirilmesine yardımcı olmak üzere Yönetim Kurulu tarafından oluşturulan komitedir. Risk yönetimi sisteminin etkinliğini ve yeterliliğini izler. Komite’ye sunulan risk değerlendirmelerini, risk raporlarını ve belgelerini kontrol eder. Teftiş Kurulu’nun, İç Kontrol Merkezi’nin ve Risk Yönetim Merkezi’nin ilişkilerinin eşgüdümünü gözetir. Yönetim Kurulu’na bu hususlarda bilgi akışını temin eder, oluşturulacak politikaları, usul ve esasları hazırlar ve Yönetim Kurulu’nun onayına sunar.

Denetim Komitesi, icra ettiği faaliyetlerin sonuçları ile Banka’da alınması gereken önlemlere, yapılmasına ihtiyaç duyulan uygulamalara ve Banka’nın faaliyetlerinin güven içinde sürdürülmesi bakımından önemli gördüğü diğer hususlara ilişkin görüşlerini en az 6 aylık periyotlarda Yönetim Kurulu’na sunar. Toplantılar kapsamında Banka’nın iç denetim birimlerinin bulgu ve güvenceleri değerlendirilerek önemli görülen hususlar Yönetim Kurulu’na sunulmuştur. Yine aynı çerçevede bağımsız denetim firması ve BDDK denetim ekibi tarafından gündeme getirilen hususlar Komite tarafından değerlendirilmiş ve Yönetim Kurulu’nun gündemine taşınmıştır. Denetim Komitesi 2013 yılında Banka merkezinde toplam 4 (dört) toplantı gerçekleştirmiştir. Ayrıca sene içinde 4 (dört) kez bağımsız denetim kuruluşu ile bir araya gelmiş, üç çeyrek ve bir yılsonu denetim raporunun değerlendirmesini yapmıştır.

Kurumsal Yönetim Komitesi

Kurumsal Yönetim Komitesi 2011 yılı Nisan ayında kurulmuştur. Komitenin temel misyonu, Bankamızın Kurumsal Yönetim politikalarının, yönetmeliklerinin ve prosedürlerinin Bankacılık kanun ve yönetmeliklerine uyumluluğunu temin etmek adına Bankamız faaliyetlerini izlemek ve denetlemek, kurumsal yönetim mevzuat ve uygulamasında söz konusu olabilecek değişikliklere ilişkin periyodik olarak Yönetim Kurulu’nu bilgilendirmektir. Komite, 2013 yılı süresince 4 defa toplantı gerçekleştirmiştir.

Ücretlendirme ve Atama Komitesi

Ücretlendirme ve Atama Komitesi 2011 yılı Nisan ayında kurulmuştur. Komitenin temel misyonu, Bankamızın Yönetim Kurulu Üyeleri ile üst düzey yönetimi ve çalışanları için uygun ücretlendirmenin, Bankamız stratejisi ve ihtiyaçları ile ilgili piyasa uygulamaları çerçevesinde belirlenmesi ile uygun adayların Yönetim Kurulu üyeliği için aday gösterilmesi konularında Yönetim Kurulu’nu desteklemektir. Komite, 2013 yılı süresince 4 defa toplantı gerçekleştirmiştir.

Yönetim Kurulu Genel Raportörü

Yönetim Kurulu Genel Raportörlük Müdürlüğü’nün (YKRM) fonksiyonu, Yönetim Kurulu ve Yönetim Kurulu düzeyi komiteler ile Yönetim arasında koordinasyonu ve bilgi akışını sağlamaktır. Banka genel müdürlüğü ve genel müdürlük seviyesi komitelerine ilişkin faaliyetler ve işleyiş YKRM’nin görev ve sorumluluk kapsamından ayrı tutulmuştur. Bunun sonucu olarak da, Yönetim Kurulu ile Genel Müdürlük düzeyindeki kurumsal süreçler birbirinden ayrılmıştır.