KOBİ’lerde nakit akışının sağlıklı yönetimi tahsilatların hızlanması, ödemelerin aksatılmadan yapılması ve günlük finansal operasyonların tek bir çerçevede izlenebilmesiyle mümkündür. Türkiye Finans’ın KOBİ’ler için nakit yönetimi çözümleri, ödeme ve tahsilatlarınızı en verimli şekilde yönetirken operasyonel iş yükünüzü azaltmayı ve dijital kanallarla entegre bir yönetim deneyimi sunmayı hedefler. Doğru kurgulanmış bir nakit yönetimi özellikle bayi/müşteri ağının geniş olduğu, ödeme ve tahsilatlarında yoğun olarak çek-senet kullanan veya toplu ödeme ihtiyacı bulunan işletmelerde finansal riskleri daha yönetilebilir hâle getirir.
Siz de Türkiye Finans’a gelin, nakit yönetiminde KOBİ’lere özel çözümlerden ve fırsatlardan yararlanmaya hemen başlayın. Ödemelerinizi ve tahsilatlarınızı zorlanmadan yönetin, iş yükünüzü azaltın, işletmenizi geleceğe taşıyın.
Nakit Yönetimi Nedir?
Nakit yönetimi; işletmenizin tahsilat, ödeme ve transfer süreçlerini planlayıp kontrol ederek, doğru zamanda doğru kaynağı kullanmasını sağlayan finansal yönetim disiplinidir. Etkin bir nakit yönetimi yaklaşımı tahsilatların gecikmesinden doğan finansman baskısını azaltır, ödeme takvimini düzenler ve likiditeyi daha öngörülebilir hâle getirir. Böylece işletmenizin günlük faaliyetleri aksamadan sürer; finansal süreçleriniz raporlanabilir, takip edilebilir ve standardize edilebilir bir yapıya taşınır.
Nakit Yönetimi Çözümleri Nelerdir?
Türkiye Finans nakit yönetimi yaklaşımı; Tedarik Zinciri Çözümleri, Tahsilat Çözümleri, Ödeme Çözümleri ve Özellikli Nakit Yönetimi Ürünleri olmak üzere dört ana başlık altında kurgulanır. Böylece işletmenizin ihtiyaçlarına göre likiditenizi yönetebilir, tahsilat süreçlerinde verimliliğinizi artırabilir, ödemelerinizi standardize edebilir, para transferlerinizi güvenli ve izlenebilir bir şekilde gerçekleştirebilirsiniz.
Tedarik Zinciri Çözümleri
Türkiye Finans tedarik zinciri çözümleri ile ödemeleriniz ve tahsilatlarınız arasındaki dengeyi daha verimli yönetebilir, bayi/müşteri ağıyla çalışıyorsanız ödeme ve tahsilat süreçlerini optimize ederek iş yükünüzü ve hata payını azaltabilirsiniz.
Yararlanabileceğiniz tedarik zinciri çözümü ürünleri şunlardır:
Tahsilat Çözümleri
Tahsilat çözümleri işletmenizin nakit girişini hızlandırmayı, tahsilat kaynaklarını ayrıştırarak izlenebilirliği artırmayı ve raporlama ve mutabakat süreçlerini kolaylaştırmayı amaçlar. Nakit ve kıymetli evrakın güvenli taşınması ya da çek bazlı tahsilatların dijitalleşmesi gibi farklı ihtiyaçlara yönelik çözümler ile operasyonlarınızın düzenini ve nakit akışının sürekliliğini güçlendirir.
KOBİ’nizin ihtiyaçlarına göre yararlanabileceğiniz tahsilat çözümleri şunlardır:
- Çek ve Senet Tahsilatları: Çek tahsilatı işlemlerinizi şubeye gelmenize gerek kalmadan dijital kanallar üzerinden takip edebilir ya da Elektronik Çek Transferi Sistemi ile iş yükünüzü azaltabilirsiniz. Dilerseniz alacaklısı olduğunuz senetlerinizin tahsilat işlemleri için Türkiye Finans'ın aracılık hizmetlerinden yararlanabilirsiniz.
- Nakit ve Kıymetli Evrak Toplama: Güvenli lojistik ve toplama hizmeti ile nakit ve kıymetli evraklarınızı bankamıza güvenle ulaştırabilirsiniz.
- Sanal IBAN: Sanal IBAN ile çok sayıda noktadan gelen ödemeleri otomatik olarak eşleştirebilir, mutabakat süreçlerini kolaylaştırabilirsiniz.
- Kiralık Kasa: Değerli evrak ve varlıklarınızın bankamız güvencesinde saklayabilirsiniz.
Ödeme Çözümleri
Türkiye Finans’ın sunduğu ödeme çözümleri ile tedarikçi ödemeleri, personel ödemeleri ve kamu ödemeleri gibi kritik yükümlülüklerinizi planlı ve kontrollü şekilde yürütebilirsiniz.
Bankamızın sunduğu başlıca ödeme çözümlerini aşağıda bulabilirsiniz:
- KOBİ Masraf Paketleri: İşlem bazlı ücretlendirme yerine ihtiyaçlarınıza uygun paket alternatifleri ile farklı bankacılık işlem kalemlerinden avantajlı koşullarla ve sabit fiyat garantisi ile yararlanmanızı sağlar.
- Çek Defteri: Çek defteri başvurunuzu dijital kanallarımız üzerinden yapabilir; Karekodlu Çek, Logolu Çek hizmetlerimizden de yararlanabilirsiniz.
- Destek Çek: Destek Çek hizmeti sayesinde yazdığınız çeklerin gözden kaçmasını engelleyebilir ya da yetersiz nakit yüzünden ödenmeme riskinin önüne geçebilirsiniz.
- Vergi/SGK: Hem Vergi/harç hem de SGK ödemelerinizi Türkiye Finans kredi kartlarınızı kullanarak dijital kanallarımız üzerinden güvenle yapabilirsiniz
- Kurum Fatura Ödemeleri: Bankamızın anlaşmalı olduğu kurum ödemelerini dilerseniz hesabınızdan dilerseniz kredi kartınızla kolaylıkla yapabilirsiniz.
- Toplu Ödeme: Firmanıza ait EFT, havale ve virman işlemlerini toplu olarak, elektronik ortamda güvenli ve sorunsuz bir şekilde gerçekleştirebilirsiniz.
- Maaş Ödemeleri: Türkiye Finans ile maaş protokolü imzalayarak, bankacılık hizmetlerinden avantajlı koşullarla yararlanabilirsiniz.
- Para Transferleri: EFT, havale, FAST, 7/24 Toplu FAST işlemleri ile para transferlerinizi dijital kanallarımız üzerinden hızlı ve güvenli şekilde gerçekleştirebilir, işletmenizin günlük nakit akışını daha kolay yönetebilirsiniz.
- SWIFT gpi: Yurt dışı para transferlerinizin durumunu uçtan uca takip edebilir, işlem sürecine ilişkin bilgilere daha şeffaf biçimde erişebilirsiniz.
- Western Union: Şubelerimiz aracılığıyla Western Union ağı üzerinde yurt dışına para gönderebilir veya alabilirsiniz.
- KOLAS: IBAN ya da hesap bilgilerinizi paylaşmanıza gerek kalmadan, cep telefon numarası, e-posta adresi, T.C. Kimlik Numarası ya da Vergi Kimlik Numarası gibi kolay hatırlanabilir bir bilginizi hesabınıza tanımlayarak para transferlerinizi hızlı ve güvenli şekilde almanızı sağlayın.
Özellikli Nakit Yönetimi Ürünleri
Özellikli Nakit Yönetimi Ürünleri; nakit yönetiminde hız ve kontrolün, dijitalleşme ve entegrasyonla güçlendirildiği alanı temsil eder. Toplu işlemler, çek süreçlerinin elektronik ortama taşınması, hesap hareketlerinin entegrasyonu ile hem operasyonel verimliliğinizi artırabilir hem de raporlama/mutabakat süreçlerinizi sadeleştirebilirsiniz.
e-Çözümler kapsamında Türkiye Finans’tan alabileceğiniz hizmetlerden bazıları şunlardır:
- Elektronik Çek Transferi Sistemi: Çek bilgilerinin elektronik ortamda bankaya aktarılmasıyla tahsilat sürecini destekler.
- TURMOB-Luca Hesap Hareketi Entegrasyon Sistemi: Bankamız müşterisi olan yeminli mali müşavirlerin ve onların müşterilerinin banka hesap hareketlerinin LUCA’ya entegrasyonu ile ekstre işleme yükünü azaltmayı ve muhasebeleştirmeyi kolaylaştırmayı hedefler.
- e-İmza: Nitelikli Elektronik Sertifika (NES) sahibi bireysel ve tüzel müşteriler için e-imzalı talimat süreçlerini destekler.
- Karekodlu Çek: Çek üzerindeki karekodun okutularak, onay süreci olmaksızın, keşidecinin geçmiş çek ödeme durumunu görüntüleyin ve çekin sahte olup olmadığını doğrulayın.
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
KOBİ’ler için nakit yönetimi neden önemlidir?
Nakit yönetimi, işletmenizin finansal istikrarını sağlar. Doğru bir nakit yönetimi ile ödemelerinizi vaktinde yapabilir, kredi maliyetlerinizi düşürebilir ve nakit fazlanızı yatırıma dönüştürerek büyüme hızınızı artırabilirsiniz.
Tahsilat çözümleri işletmelere hangi avantajları sağlar?
Tahsilat çözümleri, nakit girişlerini hızlandırarak işletme sermayesi ihtiyacını azaltır. Sanal IBAN ve DBS gibi sistemler sayesinde hata payı azalır, mutabakat süreçleri kısalır ve alacakların takibi dijitalleşerek kolaylaşır.
Portföy yönetimi hizmeti KOBİ’lere hangi avantajları sağlar?
Portföy yönetimi, işletmenizin likiditesini piyasa koşullarına göre en verimli enstrümanlarda değerlendirmesine yardımcı olur. Bu sayede işletmeniz, operasyonel faaliyetlerinden elde ettiği kazancı finansal getirilerle destekleyebilir.
Nakit yönetimi çözümleri hangi işletmeler için uygundur?
Bayi/müşteri ağı geniş olan, çek-senet tahsilatı yapan, düzenli kamu ödemeleri bulunan veya yüksek hacimli EFT, havale, virman işlemi gerçekleştiren tüm KOBİ’ler için uygundur. İşletmenin operasyon modeli ve işlem yoğunluğuna göre doğru çözüm kombinasyonu seçilerek süreçler sadeleştirilebilir.
Nakit yönetimi hizmetleri dijital kanallardan yönetilebilir mi?
Evet, Türkiye Finans İnternet Şubesi ve Mobil Şube üzerinden tüm nakit yönetimi süreçlerinizi 7/24 takip edebilir; toplu ödemelerden hesap entegrasyonlarına kadar tüm işlemlerinizi dijital olarak gerçekleştirebilirsiniz.